Экономика

Инвестиционный эксперимент «КП»: Гусь рублю не товарищ

Дрессированные птицы посоветовали в будущем году вкладывать деньги в доллар
Гуси оказались строптивыми птицами. Пока один выполнял задание, второй щипал за ноги корреспондента «КП»

Гуси оказались строптивыми птицами. Пока один выполнял задание, второй щипал за ноги корреспондента «КП»

Фото: Евгения ГУСЕВА

- Не лезь ты туда! Твой шанс получить прибыль на бирже - это 50% минус комиссионные брокеру, - так пару лет назад пытался отговорить меня от активной торговли на фондовом рынке один из опытных трейдеров.

Я, естественно, не послушал его. И пытался найти свой «философский камень» - стратегию игры на бирже, которая будет приносить гарантированную прибыль. Не спал ночами, читал тонны аналитических отчетов, продавал и покупал акции в надежде рано или поздно сорвать куш. Не получилось.

В этом году мы в «Комсомолке» решили доверить свое состояние, размещенное на фондовом рынке, животным из московского театра «Уголок дедушки Дурова». Цель эксперимента была такой - посмотреть, получится ли у меня заработать больше, чем профессиональные биржевики. Как говорят эксперты, мало кто из управляющих может обыграть биржевые котировки. Поэтому лучшая тактика: купить акции и не продавать, что бы ни произошло. Мой оппонент Григорий Бирг, эксперт аналитического агентства «Инвесткафе», наоборот, считает, что, если анализировать экономические показатели компаний и торговать ценными бумагами в зависимости от ситуации на бирже, можно получить более высокую прибыль.

КАКАДУ ГЛАША ЗАРАБОТАЛА ТЫСЯЧУ

Обычно перед зимними праздниками рынки рвутся вверх. Это называется предновогодним ралли. Втайне надеялись на это и мы с Григорием. Но на рынке выдался почти полный штиль.

По итогам биржевого затишья портфель Григория в последние пару месяцев года вырос на символические 2 тысячи рублей, а у меня - только на тысячу. Право последнего выбора мы решили отдать гусям из «Уголка Дурова». Все как полагается. Один серый, другой белый. Можно сказать, два аналитика: оптимист и пессимист. Но вместо анализа рынка они могли лишь издать звуки «га-га-га» и подцепить клювом конфетку с названием компании.

- А они читать не умеют? - на всякий случай интересуюсь у дрессировщицы Валентины Николаевны.

- Нет, а вот щипаются хорошо... - смеясь отвечает она, глядя, как фотокор Женя Гусева еле унесла пятки от клювов настырных «однофамильцев».

Мартин (серый) отталкивал Нильса (белого) от корзинки, где лежали конфеты с названиями компаний, но сам тоже не торопился взять хоть одну.

Но все же Мартин выбрал из корзинки акции пяти компаний: «Роснефти», Сургутнефтегаза, Мосэнерго, МРСК-Холдинга и «Магнита».

ВРЕМЯ ПОДВОДИТЬ ИТОГИ

Насколько результативен гусиный выбор, станет ясно уже в следующем году. А пока подведем итоги этого года. Итак, поначалу в моем и Григория Бирга портфелях находилось равное количество денег - по 76 305 рублей. А вот к финишу мы поиздержались. У меня осталось 72 366 рублей, а у Григория - 74 771 рубль.

- Я в принципе был уверен, что случайный выбор акций хуже, чем осмысленный, с помощью анализа, - остался доволен результатами аналитик «Инвесткафе». - Эксперты все-таки лучше животных понимают, в какую сторону может двинуться рынок или котировки той или иной компании.

У инвесторов принято сравнивать не конкретные результаты, а относительные. К примеру, на момент начала эксперимента индекс ММВБ составлял 1517 пунктов, а на момент окончания - 1470. Если подсчитать в процентном соотношении, то, вложи мы деньги в акции крупнейших компаний в начале года и продай сейчас, то получили бы около 74 тысяч рублей.

- Цель была одна: побить индекс, - говорит Григорий. - Не слушайте рассказы тех, кто обещает вам золотые горы при работе на бирже. Это не больше чем реклама. Деньги на рынке даются с большим трудом. И если вы обыгрываете индексное значение, то это уже хорошо.

У аналитиков мог бы получиться еще более высокий результат, если бы по условиям игры им можно было продавать и покупать акции чаще. С другой стороны, это бы сильно увеличило издержки. Так, у меня за счет разницы между покупкой и продажей, а также комиссий брокеру ушло больше тысячи рублей за год. Григорий менял структуру портфеля реже, поэтому этих трат у него оказалось меньше.

- Все равно в долгосрочном периоде побить индекс у большинства управляющих не получается, - признался Григорий. - Поэтому тем, кто не разбирается в биржевых тонкостях, лучше инвестировать деньги в индексные ПИФы (доход которых зависит от средних биржевых котировок) . Это самый удобный и наименее затратный способ.

В общем, надо использовать биржу как один из финансовых инструментов. Но при этом избегать крайностей: сильное увлечение спекуляциями на бирже (сродни игромании) может привести к убыткам.

ЕВРО или ДОЛЛАР?

На другую часть шоу в зрительном зале на малой сцене «Уголка дедушки Дурова» собралось несколько десятков сотрудников театра. Еще бы, решался важный вопрос: куда будет выгоднее вкладывать деньги в следующем году? Мы выделили 7 основных финансовых инструментов. Во-первых, вклады в трех основных валютах (рубли, доллары и евро). Потому что хранить наличные дома - недостойное занятие для любого финансово грамотного человека. Во-вторых, акции и облигации - для тех, кто верит в будущее фондового рынка. И в-третьих, золото и недвижимость.

Выбор довольно сложный. Поэтому оба гуся долго ходили вокруг да около. Щипали за разные места корреспондента «КП», но никак не хотели вынимать из корзинки хотя бы одну конфетку.

- Куда пошли? А ну-ка работать! - прикрикнула на них дрессировщица, и Мартин все же изловчился и вытащил из корзинки конфетку с долларом.

- Правильно Мартин говорит! - поддержали его зрители. И часть зрителей стала покидать аудиторию. Может быть, направились в сторону ближайшего обменника.

Тот же самый вопрос: во что вложить деньги в будущем году? - мы задали и нашему аналитику. Григорий Бирг в качестве инвестиций выбрал вклады в рублях (потому что высокие ставки) и в евро (потому что евро, по его мнению, будет сильнее доллара в наступающем году).

- Если дело касается инвестиций, то здесь лучше не гадать, а раскладывать сбережения в разные активы, - пояснил он свою позицию. - В любом случае надо начать с обычных банковских вкладов, а если располагаете значительной суммой, то часть денег инвестировать на бирже и вкладывать в недвижимость.

ИТОГО

Лучше бы держал все деньги в банке

Результат инвестиций сильно зависит от периода. Вложив деньги на бирже в марте 2009 года, я бы мог всего за полгода получить почти 200% прибыли. А вот в этом году биржи не росли. Вообще в последние два года самый высокий доход показывают вклады в рублях.

Наш очередной инвестиционный эксперимент доказал простую истину. Обстоятельное знание биржевых нюансов не поможет кардинально улучшить свои показатели. По крайней мере, тем, кто имеет постоянную работу, а на бирже торгует в свободное от нее время.

Почувствуйте разницу. В прошлом году я тратил по 2 - 3 часа в день, чтобы быть в курсе всех последних биржевых новостей. Постоянно переживал, правильное ли я принял решение. Радовался, когда котировки росли, и расстраивался, когда они падали. В общем, сплошной стресс. А в итоге мой результат не слишком отличался от среднего по рынку. Зато за это же время я мог бы заработать куда больше, занимаясь написанием заметок. В этом году мой результат лишь на пару процентов хуже, чем значение индекса.

Как советуют эксперты, тем, кто не разбирается в финансовых рынках, лучше держать средства на банковских депозитах.